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    具有中国特色的投行与S9外围盘口机构

    2020年“争做金融好网民”主题宣传活动
    2020.06.19

    防范非法集资——守住钱袋子·护好幸福家

     

    第一期   非法集资的特征和形式

    随着社会经济的快速发展,非法集资的形式也变得多样化,一些非法集资打着“低投入,高回报”的幌子,让很多人上当受骗,深受其害!为“守住钱袋子·护好幸福家”,我们将分三期学习非法集资相关知识和案例。今天,我们先来学习非法集资的主要特征、形式和简单的防范技巧。

    (一)     非法集资的主要特征

    未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;向社会公众即社会不特定对象吸收资金。(未向社会公开宣传,在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的,不属于非法集资。)

    (二)     非法集资的主要表现形式

    1.借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资;

    2.以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资;

    3.通过认领股份、入股分红进行非法集资;

    4.通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资;

    5.以商品销售与返祖、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资;

    6.利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品,如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资;

    7.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资;

    8.对物业、地产等S9外围进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资;

    9.以签订商品经销合同等形式进行非法集资;

    10.利用传销或者秘密串联的形式进行非法集资;

    11.利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资;利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。

    (三)     社会公众如何识别和防范非法集资活动

    社会公众识别和防范非法集资,应注意以下四个方面:

    1.要认清非法集资的本质和危害,提高识别能力,自觉抵制各种诱惑。坚信“天上不会掉馅饼”,对“高额回报”、“快速致富”的投资项目进行冷静分析,避免上当受骗。

    2.要正确识别非法集资活动,主要看主体资格是否合法,以及其从事的集资活动是否获得相关的批准;是否是向社会不特定对象募集资金;是否承诺回报,非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点;是否以合法形式掩盖其非法集资的性质。

    3.增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险,不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。因此,一定要增强理性投资意识,依法保护自身权益。

    4.要增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为,参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。因此,当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时,一定要认真识别,谨慎投资。

    (来源:广西南宁市金融工作办公室网站)

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